2015年11月10日讯 今年10月，一个不显示号码的神秘电话致电洛阳市某单位员工贾明(化名)，称其涉嫌“医保卡透支”、“洗黑钱”，并通过114认证过的“警方”来电骗走贾明所持单位账户上344万元现金。接到贾明报警后，洛阳警方迅速成立专案组，南下江苏，从400多个转账的银行账户中查询相似点，最终锁定3名嫌疑人并一举擒获。11月6日，专案民警将3名犯罪嫌疑人由江苏安全押解返洛。
蹊跷神秘电话来电称，市民“涉嫌骗医保金犯罪”
10月12日0时30分，洛阳市民贾明到南昌路派出所报警，称自己被“警方”电话诈骗，总金额达到346万元。据贾明介绍，10月11日15时许，她在高新区办事，突然接到一个不显示号码的电话，对方自称医保局工作人员，将在当日17时冻结自己的医保卡，且终生无法再办。“对方说我用身份证在湖北武汉办理的一张医保卡上透支了16580元，已涉嫌骗医保金犯罪。”贾明告诉记者，她当即就予以否认，并表示从未去过武汉，更别说透支医保卡了。
对于贾明的说法，对方解释称，贾明的身份信息可能被别人冒用，建议其尽快报警求助。接着就引导贾明按“9”键，并称可以直接把电话转给湖北省公安厅。贾明在对方的引导下，乖乖按了“9”键，电话接通后，一个自称湖北省公安厅“汪警官”的男子在电话中询问了贾明的个人情况，称需要作电话录音笔录，让贾明找个安静的环境，并要求不许挂断电话，以防泄露机密。陷阱冒牌“警方”精心布局，骗走市民346万余元
随后，“汪警官”告诉贾明，她还涉及北京一起非法洗钱案，警方已将“贾明工行卡上涉案的36万元进行了冻结”，“汪警官”还将“湖北省公安厅总机027—6712228”给了贾明，并让其通过027—114武汉查号台查询真伪，并称随后警方会通过“6712228”与其联系。
贾明按照“汪警官”的说法，拨打027—114查询发现，其所给出的电话确是湖北省公安厅的总机电话。紧接着，贾明的手机就接到了“6712228”的电话，对方自称是负责该案的“王队长”，他说贾明已涉嫌犯罪，要求其配合调查，否则将联系洛阳警方进行抓捕。
“王队长”在调查中，询问了贾明名下的银行卡信息，当得知贾明保管的单位银行卡上有344余万元时。“王队长”表示，要对贾明所有“涉嫌犯罪”的资金进行清查，并引导贾明用电脑下载了一个“资金清查软件”，但令贾明没想到的是，按照对方的要求输入后，单位银行卡上的344万余元，瞬间就被转走了。而且对方还如法炮制，让贾明将自己卡上的1.5万余元也转进了所谓的“安全账户”上。
直到深夜，贾明才意识到被骗，就慌忙到派出所报了警。
侦查被骗款化整为零，涉及银行账户400多个
接到报案后，南昌路派出所第一时间联系转入银行，欲冻结嫌疑账户，但被告知被骗的346万余元已于当晚转出。“第一次转入的银行账户上已经没钱了。”办案民警说。
随后，警方成立“10.11”特大通讯诈骗案专案组，专案民警围绕转款去向，先后奔赴郑州、北京、江苏等地银行部门开展调查，但调查结果并不理想。“被骗的346万余元巨款，先是分22次转入兴业、民生等4家银行账户;随后通过这4家银行账户转入其他多家银行的38个账户;以此类推，又通过这38个账户转入了其他150余个银行账户内。”办案民警表示，仅转账涉及的银行卡账户就有400余个。
经对这400余个涉案账户调查，专案组民警发现大多被转往了境外账户，其中有近20张卡涉及20万元，是在江苏无锡周边地市通过ATM机被取现的。随后，专案组赶赴江苏无锡，围绕无锡、常州、扬州、泰州等地，调取发案时间内的ATM机监控，专案民警希望通过查看监控视频的方式，搜集到涉案人员的蛛丝马迹。
破获银行ATM机监控锁定，3名嫌疑人落网
经对几个地市所有取款银行监控的过滤排查，发现福建籍男子余某在可疑取款时间段均在取款地银行附近出现过。于是，余某涉嫌参与取款疑点迅速上升，专案组立即调整工作重点，迅速转向布控抓捕余某，以求案件突破。
11月4日凌晨，布控工作传来重要线索，嫌疑人余某在江苏淮安出现，专案组民警连夜驱车赶往淮安，并迅速锁定了余某的位置——淮安市淮阴区某旅馆，警方还得知，与余某同行的还有两名可疑男青年。
4日12时许，专案组民警出动，一举将余某等3名嫌疑人擒获，并当场搜出银行卡70余张、电话卡等物证。经审讯，三人均为福建人，对参与通讯诈骗取款、转款的犯罪事实供认不讳。
11月6日，三人被押解回洛后刑事拘留，此案目前正在进一步审理中。
警方提醒
不法分子经常会打电话冒充社保局、公检法工作人员，谎称受害人个人信息被盗用，以医保卡透支、信用卡透支或涉嫌重大贩毒案、洗钱案等为借口，引诱受害人将钱转到“安全账户”进行资金清查,这实际上都是骗子精心布局的诈骗伎俩。民警提醒，公检法机关根本就没有所谓的“安全账户”，也不会索要银行卡交易的验证码，公检法机关如需查询或冻结资金，肯定会有正规的法律手续，绝不会通过电话冻结资金。
